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10 gastos deducibles de impuestos para pequeñas empresas

10 gastos deducibles de impuestos para pequeñas empresas

Los propietarios de pequeñas empresas generalmente pueden deducir ciertos gastos en sus impuestos. ¿Pero cuáles? Aquí te damos un vistazo a lo que es deducible y lo que no lo es, de acuerdo con el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés)*. Estos artículos son generalmente deducibles… Allstate https://i2.wp.com/blog.allstate.com/wp-content/uploads/2013/10/Small-Business-Expenses.jpg?fit=871%2C551&ssl=1
10 gastos deducibles de impuestos para pequeñas empresas
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Los propietarios de pequeñas empresas generalmente pueden deducir ciertos gastos en sus impuestos. ¿Pero cuáles? Aquí te damos un vistazo a lo que es deducible y lo que no lo es, de acuerdo con el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés)*.

Estos artículos son generalmente deducibles de impuestos:

  1. Pagos a los empleados
  2. Planes de jubilación
  3. Alquiler comercial
  4. Interés
  5. Impuestos
  6. Seguro
  7. Comidas de negocios
  8. Viaje de negocios
  9. Uso comercial de tu automóvil
  10. Uso comercial de tu hogar

Estos artículos generalmente no son deducibles de impuestos:

  1. Gastos personales, costos de vida o familiares
  2. Costos de inicio del negocio
  3. Activos comerciales
  4. Mejoras comerciales
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Para ser deducible, un gasto comercial debe ser tanto ordinario como necesario, dice el IRS. Los gastos ordinarios son aquellos que son comunes y aceptados en tu industria o negocio, como los planes de jubilación. Un gasto necesario es aquel que es útil y apropiado para tu comercio o negocio, pero no tiene que ser indispensable para ser considerado necesario, como las comidas de negocios.

Según el IRS, estos gastos comerciales son deducibles de impuestos:

Pagos a los empleados

En general, puedes deducir el pago que realizas a tus empleados por los servicios que prestan a tu negocio.

Planes de jubilación

Estos planes de ahorro brindan ventajas fiscales para apartar dinero para tu propia jubilación y la de tus empleados.

Alquiler

Por lo general, puedes deducir el alquiler como un gasto si el alquiler es por la propiedad que utilizas en tu comercio o empresa. Si tienes o recibirás capital o título de la propiedad, la renta no es deducible.

Intereses

El interés comercial es la cantidad que se cobra por el uso del dinero que pediste prestado para actividades comerciales.

Impuestos

En general, puedes deducir determinados impuestos federales, estatales, locales y extranjeros directamente atribuidos a tu negocio.

Seguro

Por lo general, puedes deducir el costo del seguro comercial como un gasto comercial, si es para tu comercio, negocio o profesión.

Comidas de negocios

Por lo general, puedes deducir el costo de las comidas si se trata de entretenimiento relacionado con el negocio.

Viaje de negocios

En general, puedes deducir gastos de viaje* ordinarios y necesarios fuera del hogar por negocios. El tipo de gasto que puedes deducir depende de las circunstancias.

Uso comercial de tu auto

Por lo general, puedes deducir los gastos reales o las tarifas estándar de millaje* según lo define el IRS, así como los peajes y estacionamiento relacionados con el negocio, para el uso de tu carro cuando viajas fuera de casa por motivos de negocios. Si alquilas un auto mientras estás fuera de casa por motivos de negocios, puedes deducir solo la parte de los gastos que se utilicen para fines comerciales.

Uso comercial de tu hogar

Es posible que puedas deducir los gastos relacionados con el uso comercial de tu hogar si cumple con requisitos específicos. Esos gastos pueden incluir intereses hipotecarios, impuestos sobre bienes inmuebles, servicios públicos, mantenimiento, alquiler, depreciación o seguro para bienes.

Sin embargo la cantidad deducible de estos tipos de gastos puede ser limitada. Para obtener información más detallada sobre lo que requieres para que tu casa sea considerada como gasto comercial, visita la página del IRS sobre el uso comercial de tu hogar o impuesto para tu asesor fiscal.

Gastos de pequeñas empresas que no son deducibles

El dinero para gastos personales, costos de vida o familiares generalmente no es deducible. Sin embargo, si tienes un gasto de algo que se utiliza en parte para fines comerciales y en parte para fines personales, puedes dividir el costo total entre el negocio y las partes personales y deducir la parte comercial, menciona el IRS.

El IRS dice que los propietarios de pequeñas empresas pueden necesitar capitalizar algunos costos comerciales (es decir, registrarlos como activos a largo plazo) en lugar de deducirlos. ¿Qué es lo que debería ser capitalizado? Por lo general, esos gastos considerados activos en tu empresa. Estos tipos de costos incluyen:

  • Costos de inicio de negocio: generalmente incluyen los costos pagados o incurridos que están directamente relacionados con la actividad de empezar un negocio, como la compra del equipo necesario para establecer el producto o servicio.
  • Activos comerciales: por lo general, estos incluyen equipos tangibles, artículos, edificios o propiedades utilizados en la operación de una empresa.
  • Mejoras comerciales: algunas adiciones, mejoras y costos de reparación asociados con bienes tangibles pueden no calificar como deducibles de impuestos. Visita la página del IRS sobre los costos que puedes deducir o capitalizar* para obtener más información o bien, reúnete con tu asesor fiscal.

Puede ser difícil determinar cómo identificar y categorizar adecuadamente las deducciones fiscales comerciales. En caso de duda, contrata a un profesional, un contador público certificado o un agente fiscal. Estas personas generalmente se mantienen al tanto de los cambios en las leyes tributarias y pueden ayudar a asegurarte de que estés presentando las solicitudes correctamente.

Cuando se trata de administrar los gastos de tu negocio, vale la pena llevar la delantera.

“Ten en en cuenta que Allstate Life Insurance Company o sus agentes y representantes no pueden brindar asesoramiento legal o sobre impuestos. La breve discusión acerca de impuestos en esta página puede no ser completa o actual. Las leyes y regulaciones son complejas y están sujetas a cambios. Para detalles completos consulta a tu abogado o asesor tributario.”

*La información en el enlace está disponible sólo en inglés.